新規(guī)背景

俄羅斯國家杜馬強(qiáng)調(diào)，此前無上限的轉(zhuǎn)賬制度既不符合國際標(biāo)準(zhǔn)，也為洗錢和資本外逃提供了操作空間，俄羅斯金融監(jiān)管體系，正加速與國際規(guī)范接軌。

核心目標(biāo)

1-強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管體系

通過完善資金交易監(jiān)控機(jī)制，堵塞金融安全漏洞；

2-遏制非法資本外流

規(guī)范跨境資金流動秩序，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)；

3-維護(hù)金融市場穩(wěn)定

為合法經(jīng)濟(jì)活動營造透明、合規(guī)的金融環(huán)境。

新規(guī)詳情

 5月1日銀行卡交易新規(guī)生效 

銀行有權(quán)對“可疑交易”（如短時(shí)間頻繁大額轉(zhuǎn)賬、資金流動模式異常等）設(shè)定每月最高10萬盧布（約合8000元人民幣）的轉(zhuǎn)賬限額！

用戶可自主設(shè)置消費(fèi)限額（如限制未成年人游戲充值、大額取現(xiàn)等）。

 5月30日無賬戶轉(zhuǎn)賬實(shí)施新標(biāo)準(zhǔn) 

俄羅斯對無需開立賬戶的轉(zhuǎn)賬服務(wù)進(jìn)行改革，調(diào)整了身份驗(yàn)證流程和轉(zhuǎn)賬限額：

單筆轉(zhuǎn)賬上限為10萬盧布（或等值外幣）

?≤15,000盧布以下轉(zhuǎn)賬免身份驗(yàn)證

?＞15,000-100,000盧布之間轉(zhuǎn)賬需進(jìn)行簡化驗(yàn)證

?＞10萬盧布需完整開戶級身份核驗(yàn)